为了进一步提高经营透明度，加强社会监督，使股东和其他利益相关者能够及时了解安平惠民村镇银行（以下简称“本行”）发展状况，全面监督本行的经营行为，根据《商业银行信息披露办法》的要求，本行对2019年全年经营情况进行试披露，内容如下：

一、信息披露范围

此次信息披露面向社会公众、股东及其他利益相关者。

二、信息披露方式

在信息披露期内，将《安平惠民村镇银行股份有限公司2019年度信息试披露报告》放置在各营业网点营业柜台外供股东及其利益相关者查阅；信息披露结束后，文本将在办公室存放，并按银保监会相关规定及时登载于互联网网络，确保公众能方便地查阅。

三、信息披露期限

信息披露期限为自信息披露之日起长期披露。

四、信息披露的具体内容

（一）基本情况

1.注册名称：安平惠民村镇银行股份有限公司

2.法人代表：张春东

3.注册地址：安平县西马路8号

（邮政编码：053600，联系电话：0318-5287206）

4.其他有关信息：

银监局批准开业日期：2013年12月20日

金融许可证机构编码：S0042H313110001

注册登记日期：2013年12月24日

登记地点：衡水市工商行政管理局

注册资金：4,600万元

企业法人营业执照注册号：91131100087285837H

5.经营范围：办理存款、贷款业务；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；办理经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。

（二）截至报告期末主要财务信息

1.利润情况

截至2019年12月31日，本行实现拨备前利润总额762.29万元；利润总额369.79万元；净利润263.97万元。

2.资产情况

截至2019年12月31日，全行并表后资产总额106156.82万元，其中各项贷款64045.91万元，占资产总额的60.33%；现金及存放中央银行款项6572.38万元，占资产总额的6.19%；存放同业款33323.72万元，占资产总额的31.39%，其他非生息资产2184.81万元，占资产总额的2.06%。

3.负债情况

截至2019年12月31日，全行并表后负债总额99125.63万元，其中各项存款90856.11万元，占负债总额的91.66%；其他非付息负债余额3139.52万元，占负债总额3.17%。

4.所有者权益情况

截至2019年12月31日，所有者权益7031.19万元，其中实收资本（股本金）4600.00万元;资本公积1600.00万元；盈余公积83.47万元；一般风险准备662.39万元；未分配利润85.33万元。

（三）风险管理状况

针对经济金融形势和监管政策方面出现的新变化，本行不断改善风险管理水平，提高抗风险能力，对可能造成重大影响的风险因素力求做到事前预警、事中监控、及时化解。全行牢固树立审慎经营的原则，从各个层面、各个环节中加大监控力度，完善制约措施，确保了各项业务的稳健运作和安全无事故。

1.资本充足率等监管性指标情况

截至2019年12月31日，核心一级资本净额6968.56万元，一级资本净额6968.56万元，资本净额7539.42万元，信用风险加权资产63649.71万元，操作风险加权资产5870.45万元，应用资本底线之前的风险加权资产合计69520.16万元，资本充足率为10.84%，核心资本充足率为10.02%，资产流动性比例为142.28%，符合监管指标要求。

2.信用风险管理状况

（1）信用风险主要是指安平惠民村镇银行的借款人和对方当事人未按约定条款履行其相关义务形成的风险。

本行正在努力建设智能独立、风险制衡的信用风险管理体系，并执行覆盖全行范围的信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程，确保风险和收益得到均衡。本行设立风险合规部，并成立利率定价委员会、贷款审查委员会等专业委员会，依据定量和定性分析，对客户进行整体风险分析和价值判断，合理测算信授信额度。风险合规部负责风险管理的日常工作，对信贷风险点进行有效审查，负责拟定和完善本行风险合规管理制度和实施细则，并组织落实、实施及其他风险合规事项管理。

本行遵循银保监会贷款新规和审贷分离的原则，制定互相制约的工作岗位及职责，确保信用风险管理流程的有效实施，同时加强贷款风险管理，保证分类结果真实完整。

（2）支农支小业务开展情况

截至2019年12月31日，本行各项贷款余额为64045.91万元，其中农户贷款共计31505.82万元，占各项贷款的49.19%；小微企业贷款共计60093.12万元，占各项贷款的93.83%。当年累计发放农户贷款40762.40万元，698户；当年累计发放小微企业贷款65802.5万元,749户。

（3）贷款风险分类方法

根据《安平惠民村镇银行信贷资产风险分类管理办法》，本行按季对贷款进行风险分类。对不能按借款合同约定收回贷款本息的可能性等贷款风险进行全过程管理，包括贷款风险的识别、界定、监测、控制、转移、分散与补偿，以及贷款风险管理的考核、奖罚、组织与实施等内容。

（4）贷款损失准备情况

截至2019年12月31日，本行贷款余额为64045.91万元，其中：正常贷款63014.27万元；不良贷款1031.64万元。贷款损失准备金额为1602.5万元，拨贷比为2.5%，拨备覆盖率为155.34%。

（5）单一客户授信业务的风险管理情况

本行施行了信贷授信管理,根据《安平惠民村镇银行授信管理办法》,对单笔额度在50万元（含50万元）以下的，实行“2+2+1”审批，即由两名调查人进行调查，两名审查人进行审查，由有权审批人审批；对单笔额度在50万元（不含50万元）以上的，实行贷审会审议，有权审批人审批。截至2019年末，本行资本净额7539.42万元，单一客户最大贷款额度为400万元，符合银保监会对单一客户集中度不超过资本净额的10%的要求。

3.流动性风险状况

本行初步建立了流动性风险的监管体系,每天对资金头寸进行监控，严格执行资产负债比例管理的有关规定。严禁盲目追求信贷扩张，超比例放款；对流动性风险指标定期进行度量和监测，分析结果及时向董事会、监事会、经营管理层反馈，形成防范流动性风险的合力；同时和主发起行签订流动性支持协议，与同是发起行发起的廊坊市安次区惠民村镇银行、文安惠民村镇银行签订流动性互助协议，加强流动性管理体系建设，确保流动资金稳定充足，有效防范挤兑风险。建立流动性风险应急机制，对出现流动性风险情况，立即启动应急方案，保障通迅畅通，随时监测资金头寸。同时采取责令停止发放一切贷款，回收到期贷款，同业调剂资金等渠道救助，确保资产的流动性。截至2019年12月31日,资产流动性比例为142.28%，按银保监局对商业银行流动性比例应高于25%的要求，本行超117.28%。

4.市场风险状况

建立了科学有效的利率定价机制，并成立了利率定价委员会，按照风险效益原则、风险覆盖原则、择优限劣原则、市场化原则、公开制原则，实施灵活机动的差异化利率政策，应对日趋激烈的业务竞争，同时做好利率风险的控制。每月按要求向人民银行报备，提高风险管理和定价能力。

5.操作风险状况

一是加强合规文化建设，防范操作风险。高度重视合规思想教育，弘扬合规创造价值理念，全面提高全员合规意识，不断强化制度执行；二是加强政治思想教育和员工行为排查，及时掌握和了解员工的思想动态，有效防范道德风险；三是强化流程控制，强化规范操作，增强员工合规风险意识，加强制度执行力，防范操作风险和合规风险的发生。在报告期内，辖内未发生重大操作风险事件。

（四）股本金情况

1.前十大出资人出资情况表：

金融机构名称：安平惠民村镇银行股份有限公司

2.前10大股东报告期内变动情况

报告期内，本行前10大股东未发生变化。

（五）关联交易情况

2019年，本行与主发起行吉林九台农村商业银行共发生4笔资金存放业务。截至2019年12月末，存放主发起行同业资金3000万元。

2019年，对本行股东衡水鸿基地产开发有限公司法人授信350万元个人生产经营性贷款，对本行股东安平县欧艺交通网业有限公司法人授信140万元个人生产经营性贷款。

（六）法人治理结构情况

本行已建立了比较完善的“三会一层”法人治理结构，建立健全完善的股东代表大会、董事会、监事会、高级管理层，基本形成了董事会对重大事项进行决策、高级管理层负责执行实施、监事会加强监督的制衡关系，初步建立了激励和约束机制，各项工作稳定有序开展，有效的促进了各项业务又好又快的发展。

1.“三会一层”、各委员会和职能部门及支行设置情况

（1）“三会一层”和各委员会设置情况。股东大会由83名股东代表组成；董事会由5名董事组成，设董事长1名，下设风险管理委员会、“三农”与小微企业金融服务委员会、内部审计委员会、消费者权益保护委员会，并设立关联交易管理岗位；监事会由3名监事组成，设监事长1名；高层设有董事长、行长、监事长、副行长，法人治理架构建设良好，内控管理流程较为完善，各项经营管理步入了良性的发展轨道。“三会一层”职责定位准确，分工明确，各负其责，形成了决策、经营和监督相辅相成、相互补充的机制。

（2）职能部门及支行设置情况。本行机关设综合管理部、计财运营部、风险合规部、综合业务部、安全保卫部、同业业务部6个部室，职能部门设置突出了合规发展和风险管理两个方面，形成了前、中、后台相互制约、相互监督的风险控制体系，确保管理科学、经营合规、发展稳健、效益持久。现有营业网点5家，其中营业部1家，支行4家，稳健经营。

2.股东代表大会召开情况

2019年4月18日，安平惠民村镇银行召开2019年年度股东大会，会议审议并通过了一是审议并通过了《关于<安平惠民村镇银行2018年度董事会工作报告>的提案》、《关于<安平惠民村镇银行2018年度监事会工作报告>的提案》、《关于<安平惠民村镇银行2018年度财务决算报告>的提案》、《关于<安平惠民村镇银行2019年度财务预算方案>的提案》、《关于<安平惠民村镇银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员2018年度履职尽责评价报告>的提案》、《关于<安平村镇银行2018年度信息披露报告>的提案》。

2019年8月21日，安平惠民村镇银行召开2019年第一次临时股东大会，会议审议并通过了《关于王恩久同志辞去安平惠民村镇银行董事的提案》、《关于增补王云刚同志为安平惠民村镇银行董事的提案》、《安平惠民村镇银行关于开办买卖政府债券、金融债券业务的提案》、《安平惠民村镇银行关于股权变更的提案》、《关于修改<安平惠民村镇银行股份有限公司章程>的提案》。

2019年12月27日，安平惠民村镇银行召开2019年第二次临时股东大会，会议审议并通过了一是审议并通过了《关于安平惠民村镇银行股份有限公司2017-2019年董事会工作报告的提案》、《关于安平惠民村镇银行股份有限公司监事会三年工作报告的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于董事会换届选举的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于监事会换届选举的提案》、《关于审议<安平惠民村镇银行股份有限公司2020-2022年战略发展规划>的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于2019年资本公积转增股本的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于变更注册资本的提案》、《关于修改<安平惠民村镇银行股份有限公司章程>的提案》。

3.董事会成员基本情况

张春东、李占雄、王云刚为本行高级管理层成员，除法定休息日及一些关于本行重要事情需离行外，一直在本行工作。王彦威为安平县安保棉业有限公司财务经理，刘铭为安平县欧艺交通网业有限公司财务部负责人，自本行运营以来，二位董事在本行召开董事会会议及其他重要事项时均按时出席，截至2019年末，二位董事实际在本行工作天数为25天。

4.董事会会议召开情况

2019年3月5日，安平惠民村镇银行召开第二届董事会第十二次会议。审议并通过了《安平县和兴金属制品有限公司授信、办理300万元最高额循环贷款的提案》、《安平惠民村镇银行2019年度经营计划的提案》、《安平惠民村镇银行2019年度绩效考核管理办法的提案》、《关于对苏金鹏等9户企业发放支小再贷款的提案》。

2019年4月18日，安平惠民村镇银行召开第二届董事会第十三次会议。审议并通过了《关于安平惠民村镇银行2018年度董事会工作报告的提案》、《安平惠民村镇银行2018年度财务决算报告的提案》、《关于安平惠民村镇银行2019年度财务预算方案的提案》、《关于安平村镇银行2018年度信息披露报告的提案》。

2019年8月9日，安平惠民村镇银行召开第二届董事会第十四次会议。审议并通过了《关于王云刚同志任安平惠民村镇银行副行长职务的提案》、《安平惠民村镇银行关于开办买卖政府债券、金融债券业务的提案》。

2019年8月21日，安平惠民村镇银行召开第二届董事会第十五次会议。审议并通过了《关于王恩久同志辞去安平惠民村镇银行董事长的提案》、《关于提名张春东同志为安平惠民村镇银行董事长的提案》、《关于修改安平惠民村镇银行股份有限公司章程的提案》。

2019年12月27日，安平惠民村镇银行召开第二届董事会第十六次会议。审议并通过了《关于安平惠民村镇银行股份有限公司2017-2019年董事会工作报告的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司2020-2022年战略发展规划的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于2019年资本公积转增股本的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于变更注册资本的提案》、《关于修改安平惠民村镇银行股份有限公司章程的提案》、《安平惠民村镇银行股份有限公司关于成立消费者权益保护委员会的提案》。

5.监事会成员基本情况

张所坤为安平惠民村镇银行监事长，王璐婷为本行风险合规部总经理助理，除法定休息日及一些关于本行重要事情需离行外，一直在本行工作。王学雷为安平县广通五金网业有限公司总经理，在本行召开监事会议及其他重要事项时均按时出席，截至2019年末，王学雷在本行实际工作天数为25天。

6.监事会会议召开情况

2019年3月25日，安平惠民村镇银行召开第二届监事会第十次会议。审议并通过了《安平惠民村镇银行差旅费报销管理制度的提案》、《安平惠民村镇银行固定资产管理办法的提案》。

2019年4月18日，安平惠民村镇银行召开第二届监事会第十一次会议。审议并通过了《安平惠民村镇银行2018年度监事会工作报告的提案》、《安平惠民村镇银行董事、监事、高级管理人员2018年度履职尽责评价报告的提案》。

2019年7月18日，安平惠民村镇银行召开第二届监事会第十二次会议。审议并通过了《安平惠民村镇银行财税库银横向联网业务管理办法的提案》。

2019年12月27日，安平惠民村镇银行召开第二届监事会第十三次会议。审议并通过了《安平惠民村镇银行监事会三年工作报告的提案》。

7.高级管理层成员基本情况

五、重要提示

本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。